Anchor protocol là gì? Đó là một nền tảng cho vay phi tập trung (DeFi) được xây dựng trên mạng Cosmos. Nó cho phép người dùng gửi các loại tiền tệ kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum để nhận được một loại tiền tệ phụ thuộc vào Anchor protocol, được gọi là UST (Universal Stablecoin). Trong bài viết sau đây chúng tôi sẽ giúp bạn giải thích những khái niệm cơ bản nhất về ANC và Anchor protocol.
Anchor protocol (ANC) là gì?
Anchor Protocol là gì? Anchor protocol là một trong những giao thức tiết kiệm đang được ưa chuộng hiện nay, với khả năng cung cấp lãi suất biến động thấp trên tiền gửi stablecoin Terra (UST). Điều này được thực hiện thông qua việc hỗ trợ một loạt staking rewards đa dạng từ các blockchain proof of stake, giúp tăng tính ổn định cho lãi suất Anchor so với lãi suất thị trường tiền tệ.
Ngoài ra, giao thức Anchor còn có thể tạo ra thị trường cho việc cho vay và đi vay stablecoin, dựa trên tài sản thế chấp. Để vay stablecoin, người vay sẽ khóa Tài sản Bonded Assets (bAssets) làm tài sản thế chấp và vay stablecoin dưới tỷ lệ LTV do giao thức xác định. Tuy nhiên, hiện tại chỉ hỗ trợ với LUNA.
Một điểm đặc biệt của Anchor protocol đó là lượng phần thưởng staking được tích lũy gửi đến các Pool thế chấp và được chuyển đổi sang stablecoin, trao cho người cho vay dưới dạng lợi tức ổn định. Điều này giúp tăng khả năng thu hút người cho vay, đồng thời đem lại lợi ích cho các nhà đầu tư tham gia giao thức.
Tóm lại, giao thức Anchor đem lại nhiều lợi ích cho cả người cho vay và nhà đầu tư, thông qua việc tạo nên thị trường cho việc cho vay và đi vay stablecoin, cùng với khả năng cung cấp lãi suất ổn định và lượng phần thưởng staking hấp dẫn.
Cơ chế hoạt động của Anchor protocol
Sau khi tìm hiểu Anchor Protocol là gì? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu cơ chế hoạt động của Anchor Protocol. Anchor Protocol là nền tảng tiền tệ phi tập trung, sử dụng đa dạng các hình thức Staking yields, Money Market và cơ chế quản trị khuyến khích bằng token ANC để tạo ra cơ chế thụ nhập thụ động phi tập trung. Thông số lãi suất của Anchor được quản trị và thiết lập bởi một lượng lớn chủ sở hữu token ANC quản trị và bỏ phiếu để thiết lập.
Cơ chế staking rewards của Anchor tạo ra lãi suất Yields thực bằng cách triển khai thị trường tiền tệ truyền thống và sử dụng token LUNA để tạo ra liquid staking là LUNA, một dẫn xuất của LUNA có khả năng thanh khoản. Tài sản thế chấp kiếm được phần thưởng staking, tạo nên lợi nhuận thực tế. Lãi suất real Yield được ổn định xung quanh lãi suất Anchor đã thiết lập.
Để đảm bảo lãi suất thực tế gần với lãi suất Anchor, Anchor Protocol cung cấp các dự trữ và các ưu đãi đi vay. Nếu lợi suất thực tế lớn hơn tỷ lệ của Anchor đã thiết lập, phần thưởng staking vượt quá sẽ được cất giữ trong một lượng UST là phần “dự trữ lợi nhuận”. Ngoài ra, ANC còn ưu đãi khách hàng vay giảm 15% mỗi epoch (tuần).
Trong trường hợp lợi suất thực tế nhỏ hơn tỷ lệ của Anchor, sự thiếu hụt lợi nhuận sẽ được rút ra từ dự trữ lợi nhuận để đảm bảo lợi suất thực hội tụ với Tỷ lệ neo. Ngoài ra, các ưu đãi của ANC cho người vay tăng 50% mỗi epoch (tuần) cho đến khi lợi suất thực hội tụ với Tỷ lệ neo.
Với các cơ chế này, Anchor Protocol đã tạo ra một cơ chế thụ nhập thụ động phi tập trung, giúp người dùng đầu tư và vay tiền một cách dễ dàng và hiệu quả hơn.
Đặc điểm nổi bật của ANC
Anchor Protocol là gì? Và đặc điểm nổi bật của ANC chúng ta cần biết. Anchor Protocol là một nền tảng có tính ứng dụng cao với nhiều tính năng hấp dẫn. Đặc biệt, Anchor sẽ thúc đẩy việc sử dụng UST – Stablecoin của cả hệ sinh thái Terra đến từ lãi suất cực kỳ hấp dẫn lên tới 20%. Điều này sẽ thu hút nhiều người dùng và từ đó kéo theo việc tăng nhu cầu của LUNA token. Nhờ đó, cả hệ sinh thái đều đi lên, đạt được sự phát triển bền vững.
Ứng dụng của Anchor Protocol rất đa dạng và hữu ích cho người dùng. Trong đó, người dùng có thể nhận lãi suất cố định khi gửi UST vào nền tảng. Đồng thời, họ cũng có thể vay Stablecoin bằng cách gửi tài sản thế chấp vào Anchor Protocol, với LTV 50%. Tuy nhiên, để được vay, người dùng cần phải gửi bLUNA (nhận được khi Stake LUNA) làm tài sản thế chấp.
Cơ chế hoạt động của hai ứng dụng trên rất linh hoạt và tiện lợi. Khi người dùng gửi tài sản thế chấp vào Anchor Protocol, nền tảng sẽ đem số tài sản này đi Stake. Lợi nhuận từ việc Stake sẽ được chia ra thành 2 phần: Dự án sẽ nhận 6% và người gửi UST sẽ nhận 20%. Với tỷ lệ lãi suất lên tới 26%, đây là một cơ hội không thể bỏ qua cho người dùng muốn đầu tư vào hệ sinh thái Terra. Tóm lại, Anchor Protocol là một trong những nền tảng tiên tiến và hữu ích nhất trong thị trường Blockchain hiện nay.
Anchor Protocol là một trong những dự án đang được đánh giá cao với nhu cầu lớn từ phía người dùng. Tính từ khi ra mắt vào tháng 3/2021, dự án đã chứng kiến tốc độ tăng trưởng TVL rất nhanh chóng và chạm mốc $3B chỉ trong vòng 5 tháng, điều mà ít dự án có thể đạt được. Sự phát triển ấn tượng của Anchor Protocol cho thấy nhu cầu và sự quan tâm của người dùng đối với dự án này đang ngày càng tăng cao.
Ngoài ra, từ tháng 6/2021 trở đi, Anchor Protocol đã bắt đầu giành được sự ưu thế hơn so với Mirror Protocol – một dự án đã chiếm lĩnh rất nhiều TVL của Terra trong thời gian trước đó. Điều này cho thấy Anchor Protocol đang tăng cường sức mạnh và vị thế của mình trên thị trường DeFi.
Vào ngày 14/8/2021, Anchor Protocol đã chấp nhận bETH làm tài sản thế chấp bên cạnh bLUNA, mở ra nhiều cơ hội mới cho người dùng trong việc đầu tư và giao dịch. Trong vòng chỉ 1 ngày, tổng giá trị bETH đã được gửi vào đã lên đến $100M, cho thấy sự hấp dẫn của Anchor Protocol với nhà đầu tư và người dùng. Với những thành tựu và phát triển tích cực này, Anchor Protocol sẽ tiếp tục thu hút được sự quan tâm và sự tin tưởng của người dùng trên toàn thế giới.
Các sản phẩm của hệ sinh thái ANC
- Terra Station là một nền tảng DeFi đa năng bao gồm ba ứng dụng chính: Wallet, Swap và Staking. Wallet cho phép người dùng lưu trữ, gửi và nhận các loại tiền điện tử khác nhau. Swap cung cấp dịch vụ giao dịch giữa các loại tiền tệ và Staking giúp người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách đóng góp vào việc bảo vệ mạng lưới Terra.
- Anchor Web App là một bộ ứng dụng DeFi đầy đủ, bao gồm các tính năng Borrowing, Lending và Bonding. Với Borrowing, người dùng có thể vay tiền với lãi suất cạnh tranh bằng cách thế chấp tài sản số của mình. Lending cho phép người dùng cho vay tiền và nhận lãi suất hấp dẫn. Bonding cung cấp cho người dùng các tùy chọn đầu tư mới và khác nhau trên thị trường.
- Cuối cùng, TerraSwap AMM DEX là một sàn giao dịch phi tập trung dựa trên cơ chế thị trường giao dịch tự động (AMM). Nó cho phép người dùng trao đổi các loại tiền tệ một cách nhanh chóng và tiện lợi với tỷ lệ hấp dẫn và không cần phải tìm một bên đối tác trực tiếp.
Tổng quan về các sản phẩm này cho thấy Terra Stablecoin và Anchor Protocol đang rất quan tâm đến việc phát triển hệ sinh thái blockchain của LUNA. Các sản phẩm DeFi cốt lõi được cung cấp nhằm khuyến khích người dùng tham gia và tạo ra giá trị cho mạng lưới.
Roadmap
Sau khi tìm hiểu về Anchor Protocol là gì? Anchor Protocol đã thêm bETH vào danh sách tài sản thế chấp được hỗ trợ bên cạnh LUNA. Với sự phát triển sau một năm ra mắt, dự án đã đạt được nhiều cải tiến đáng kể, bắt đầu bằng việc nhận ra vấn đề về mô hình hoạt động của nó, vì chỉ có người cho vay mà không có người đi vay.
Sau đó, nhờ các đề xuất được đưa ra để cải tiến, dự án đã chấp nhận đề xuất về Dynamic Earn Rate, giúp điều chỉnh lãi suất theo dao động của Yield Reserve. Từ đó, lãi suất sẽ không còn là Fixed 20% APY mà sẽ dao động trong khoảng từ APY 15% đến 20%.
Trong lộ trình phát triển tiếp theo, Anchor Protocol đang chuẩn bị mở rộng sang các chuỗi khác ngoài Terra với dự án xAnchor, bắt đầu bằng việc hỗ trợ Avalanche. Ngoài ra, danh sách các tài sản thế chấp được hỗ trợ cũng sẽ được mở rộng, bao gồm các tài sản như wasAVAX và bATOM, tăng tính linh hoạt và đa dạng hóa cho người dùng.
Anchor Protocol đã chứng kiến nhiều cải tiến đáng kể tính từ thời điểm ra mắt đến nay, khoảng thời gian đầy chặng đường trong sự phát triển của dự án. Tính đến tháng 3 năm 2022, đánh dấu một năm kể từ khi ra mắt, Anchor đã hỗ trợ thêm một tài sản thế chấp mới ngoài LUNA là bETH, mở rộng thêm lựa chọn cho người dùng.
Tuy nhiên, Anchor đã phát hiện ra một vấn đề với mô hình hoạt động của mình là thiếu sự tham gia của người đi vay, khi mà một số người dùng chỉ đơn giản là gửi tiền để nhận lãi suất 20% mà không có ý định đi vay.
Sau nhiều đề xuất và ý kiến đóng góp của cộng đồng, Proposal về Dynamic Earn Rate cuối cùng đã được chấp nhận và áp dụng. Thay vì APY cố định ở mức 20%, APY sẽ được điều chỉnh dựa trên dao động của Yield Reserve, với mức tối thiểu là 15% và tối đa là 20%.
Với mục tiêu phát triển và mở rộng hơn nữa, Anchor đã đưa ra lộ trình tiếp theo với xAnchor, kế hoạch mở rộng ra các chuỗi khối khác ngoài Terra, bắt đầu bằng việc hỗ trợ cho Avalanche. Ngoài ra, Anchor cũng dần hỗ trợ nhiều tài sản thế chấp khác ngoài bETH, bao gồm wasAVAX, bATOM và nhiều tài sản khác nữa, giúp cho người dùng có nhiều sự lựa chọn hơn trong việc đầu tư và tăng tính thanh khoản của dự án.
Token ANC là gì
Anchor Token (ANC) là một loại token quản trị đóng vai trò quan trọng trong nền tảng Anchor Protocol. Với ANC, người dùng có thể gửi đề xuất quản trị mới và bỏ phiếu cho những đề xuất này sau khi đã đóng góp vào giao thức bằng cách stake ANC.
Token ANC được thiết kế để có thể nắm bắt một phần lợi nhuận yield của Anchor, từ đó giá trị của ANC có thể tăng theo tuyến tính với số lượng tài sản mà Anchor đang quản lý (AUM). Anchor cũng phân phối phí giao thức cho các nhà hoạch định ANC theo tỷ lệ cổ phần của họ.
Điều này mang lại lợi ích cho những người sở hữu ANC khi việc sử dụng Anchor tăng lên. Những người này cũng được khuyến khích đề xuất, thảo luận và bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị mới nhằm cải thiện giao thức.
Ngoài ra, token ANC còn được sử dụng như một biện pháp khuyến khích để hỗ trợ nhu cầu vay và ổn định lãi suất tiền gửi ban đầu. Giao thức sẽ phân phối token ANC trên mỗi khối cho những người vay stablecoin, tỷ lệ với số tiền đã vay của họ.
Tóm lại, token ANC đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý và phát triển của Anchor Protocol, mang lại nhiều lợi ích cho những người sở hữu nó và những người dùng của giao thức.
Thông tin cơ bản về token ANC
Trên chuỗi LUNA:
- Tên Token: Anchor Protocol token
- Sticker: ANC
- Blockchain: Blockchain riêng
- Token Standard: CW-20
- Địa chỉ Contract: 0x8290333cef9e6d528dd5618fb97a76f268f3edd4
- Cung lưu thông: 6.996.232.711
- Tổng cung: 150.000.000.000
Tóm lại: Anchor Protocol là gì? Đây là một trong những khái niệm khá chuyên biệt, nhiều nhà đầu tư khá quan tâm. Với bài viết trên, chúng tôi đã tổng hợp những khái niệm cơ bản và liên quan nhiều nhất đến khái niệm về Anchor Protocol. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, hãy bình luận phía dưới để Thông Tin Block Chain sẽ giải đáp cho bạn!