Hầu như tất cả nhà đầu tư đều có thể nhận định được rằng kiến thức và kinh nghiệm là hai yếu tố không thể thiếu nếu muốn thành công trên thị trường forex. Vậy thì cơ hội nào dành cho những người không có kiến thức về tài chính, về forex hay không có thời gian tham gia giao dịch trên thị trường? Họ sẽ chấp nhận bỏ lỡ cơ hội tìm kiếm lợi nhuận trên một thị trường “béo bở” này? Nếu thời gian khoảng hơn 15 năm trở về trước thì đúng là thị trường forex sẽ không dành cho những ai thiếu kiến thức, kinh nghiệm và thời gian. Nhưng bây giờ, với sự phát triển của công nghệ, thị trường forex cho phép tất cả những ai quan tâm và mong muốn có được lợi nhuận tham gia vào mà không cần 3 yếu tố đó thông qua một hình thức có tên là Copy trade hay Social Trading.
Nếu bạn là người thiếu ít nhất một trong ba yếu tố kể trên nhưng muốn tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường forex hoặc thậm chí bạn có đủ cả 3 yếu tố và muốn mở rộng thêm hình thức đầu tư thì bài viết này đặc biệt dành cho bạn.
Copy trade là gì?
Copy trade là một hình thức giao dịch thụ động, nhà đầu tư (Follower) đăng ký theo dõi tài khoản của một nhà giao dịch thành công (Master hay Leader), mọi hoạt động giao dịch diễn ra trên tài khoản của Master sẽ được sao chép lại trên tài khoản của Follower theo tỷ lệ vốn giữa hai tài khoản, các hoạt động giao dịch bao gồm: mở và đóng lệnh, đặt stop loss hay take profit… Master giao dịch thành công, Follower sẽ có lợi nhuận, ngược lại, Master giao dịch thất bại, Follower sẽ bị thua lỗ.
Ví dụ: Tài khoản của Master có số vốn 1000$ và giao dịch có lợi nhuận 500$, thì một tài khoản Follower với số vốn 200$ sẽ chỉ thu được 100$ lợi nhuận.
Cách thức hoạt động của Copy trade
Hiện nay có rất nhiều sàn forex hỗ trợ hình thức copy trade cho nhà đầu tư và mỗi sàn forex cung cấp một nền tảng sao chép khác nhau. Tuy nhiên, cách thức sao chép giao dịch vẫn tuân theo một số nguyên tắc nhất định:
- Nhà đầu tư (Follower) lựa chọn một hoặc một số tài khoản của các nhà giao dịch đăng ký làm Master trên nền tảng copy trade để thực hiện sao chép giao dịch của họ.
- Follower tiến hành phân bổ nguồn vốn vào tài khoản của Master, thực hiện một số cài đặt tùy thích cho quá trình sao chép như: khối lượng giao dịch, số vốn đầu tư, tỷ lệ ngừng sao chép…
- Master có thể tùy ý giao dịch số vốn mà bạn đã phân bổ cho họ. Ví dụ, bạn phân bổ 1000$ vào tài khoản của Master A. Người này mở một lệnh có giá trị bằng 10% số tiền trên tài khoản của họ, nghĩa là họ đang giao dịch trên 100$ của bạn. Giả sử người này mở một vị thế 50$ và thua lỗ 20$ thì với 100$ bạn thua lỗ đến 40$.
- Khi Master mở một lệnh mới thì lệnh đó sẽ được sao chép lại trên tài khoản của bạn. Nhiệm vụ của bạn chỉ là đảm bảo máy tính được kết nối mạng ổn định hoặc nếu sử dụng dịch vụ VPS thì bạn không cần quan tâm đến internet làm gì nữa.
- Bạn có thể đóng giao dịch bất cứ lúc nào bạn muốn, không nhất thiết phải đợi đến khi Master đóng lệnh và có thể hủy bỏ sao chép Master đó nếu cảm thấy họ giao dịch không mang lại hiệu suất sao.
- Sau khi kết thúc một giao dịch, lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ kết chuyển trực tiếp vào tài khoản của bạn và nếu Master có một lệnh mới, quá trình copy trade sẽ được thực hiện lại giống y như vậy.
Lợi ích từ Copy trade
Lợi ích từ copy trade được chia đều cho cả 3 phía, thứ nhất là nhà đầu tư (người sao chép – Follower), thứ hai là nhà đầu tư thành công (Master) và cuối cùng là nhà môi giới.
- Nhà đầu tư (Follower): lợi ích mà nhà đầu tư nhận được đó chính là cơ hội kiếm được lợi nhuận tiềm năng từ thị trường này mà không phải mất nhiều thời gian, công sức, kiến thức hay kinh nghiệm.
- Nhà giao dịch (Master): ngoài lợi nhuận mà họ nhận được từ các giao dịch thành công thì họ còn nhận được tiền công từ nhà môi giới và có thể bao gồm cả một khoản phí giao dịch nhỏ từ những người đã sao chép giao dịch của họ.
- Nhà môi giới: tiền thu được chủ yếu là phí hoa hồng từ các giao dịch được thực hiện. Càng có nhiều nhà đầu tư tham gia vào hệ thống thì sẽ càng có nhiều giao dịch được thực hiện, sàn sẽ thu được nhiều phí hơn và một phần phí này sẽ chia cho Master để khuyến khích họ thực hiện giao dịch nhiều hơn, họ càng có nhiều giao dịch thành công thì sẽ có nhiều người theo dõi, nhiều người theo dõi kéo theo nhiều giao dịch được thực hiện, sàn lại có thêm nguồn thu.
Ưu điểm của Copy trade so với hình thức tự giao dịch
- Với một trader tự giao dịch, họ sẽ thực hiện rất nhiều công đoạn cho một lệnh giao dịch mới như xác định sản phẩm giao dịch, điểm vào lệnh, cắt lỗ, chốt lời, mở vị thế phòng ngừa rủi ro… trong khi với copy trade, các bạn chỉ cần chọn một trader giỏi, phân bổ nguồn vốn hợp lý là đã có thể tìm kiếm lợi nhuận từ forex.
- Nếu như tự giao dịch, có thể lợi nhuận sẽ không ổn định, nhưng nếu chọn được một tài khoản copy trade tốt, các bạn sẽ dễ dàng có được thu nhập thụ động.
- Trader tự giao dịch sẽ phải bỏ tiền, thời gian và công sức để nghiên cứu và thử nghiệm các chiến lược, các mô hình giá, các chỉ báo kỹ thuật…sau một thời gian dài mới tìm ra phương pháp phù hợp và hiệu quả nhất, trong khi với copy trade, nhà đầu tư chỉ cần thử nghiệm các tài khoản Master, test thử trong một thời gian ngắn, chọn ra các tài khoản tốt để tạo thành một danh mục đầu tư hiệu quả.
- Trong khi nhà đầu tư tự giao dịch phải liên tục trau dồi kiến thức trading mới vì với sự phát triển của học thuật và công nghệ, bắt buộc họ phải chạy theo những cái mới thì với copy trade, bạn chỉ cần theo dõi những nhà đầu tư giỏi trên thị trường, thực hiện đánh giá hiệu suất hoạt động của họ và phân bổ vốn hợp lý.
Các bước cần thiết để copy trade thành công
Là một hình thức giao dịch thụ động có nhiều tiềm năng mang lại lợi nhuận nhưng không phải ai cũng dễ dàng kiếm được lợi nhuận từ loại hình sao chép giao dịch này. Điều khó khăn nhất là lựa chọn tài khoản Master tốt và phân bổ nguồn vốn hợp lý. Hãy tham khảo những bước quan trong trong quá trình copy trade của chúng tôi dưới đây, nó sẽ không hoàn toàn hoàn hảo và đảm bảo 100% các bạn sẽ có lợi nhuận, nhưng ít nhất nó sẽ giúp các bạn định hướng được những việc cần làm để biến copy trade trở nên dễ dàng hơn.
Bước 1: Lựa chọn sàn giao dịch uy tín, tốt.
Đây là bước đầu tiên để các bạn tham gia vào thị trường forex chứ không riêng gì copy trade. Một sàn forex uy tín, các điều kiện giao dịch cạnh tranh và tất nhiên là có hỗ trợ hình thức copy trade sẽ là một bệ phóng tốt để các bạn thành công trên thị trường này.
Hiện nay, có khá nhiều sàn forex cung cấp hình thức copy trade cho khách hàng, một vài sàn trong số đó được đánh giá cao bởi đa số trader trên thị trường mà các bạn có thể lựa chọn để mở tài khoản như eToro, FXTM, Exness, FSB…
Ngoài ra, các bạn có thể tham khảo Top các sàn copy trade tốt nhất hiện nay để lựa chọn cho mình một sàn phù hợp nhất.
Bước 2: Lựa chọn tài khoản Master tốt.
Một tài khoản Master tốt, hiệu quả cao sẽ mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận hơn. Chính vì thế đây là bước quan trọng nhất nếu muốn thành công ở loại hình giao dịch này.
Ở các nền tảng sao chép giao dịch, hồ sơ về tài khoản của các Master sẽ được công khai để nhà đầu tư có thể dựa vào đó đánh giá khả năng của từng người, từ đó lựa chọn ra người tốt nhất để sao chép.
Dưới đây sẽ là một số tiêu chí lựa chọn tài khoản Master mà các bạn có thể tham khảo:
- Thời gian hoạt động của tài khoản: ít nhất là 1 năm. Đây là khoảng thời gian tối thiểu để chứng minh trader đó có khả năng tồn tại lâu trên thị trường. Tuy nhiên, hoạt động ít nhất 1 năm nhưng số lượng giao dịch phải đủ lớn, chứ không phải tài khoản hoạt động một năm nhưng chỉ có vài giao dịch thì cũng không nói lên được điều gì.
- Số lượng người follow: càng nhiều người follow càng chứng tỏ tài khoản đó được nhiều nhà đầu tư tin cậy. Nếu một tài khoản Master thường xuyên thực hiện các lệnh bị thua lỗ thì không một nhà đầu tư nào đủ kiên nhẫn để bỏ tiền ra chờ đợi một ngày nào đó nó sẽ trở nên thành công và ổn định lâu dài.
- Kết quả giao dịch ổn định: hãy lựa chọn trader nào có kết quả giao dịch ổn định trong một năm. Lợi nhuận có thể chỉ từ vài chục đến vài trăm đô một tháng nhưng phải đều đặn mỗi tháng trong vòng một năm sẽ ổn định hơn so với tài khoản lợi nhuận cả nghìn đô mỗi tháng trong vòng 6 tháng nhưng lại lỗ đến hơn 1 nghìn đô đến vài nghìn đô trong 6 tháng còn lại.
Các bạn có thể lựa chọn theo tiêu chí này thông qua biểu đồ kết quả hoạt động của tài khoản Master trên nền tảng copy trade như hình dưới:
- Lựa chọn trader chắc chắn trong các giao dịch: tiêu chí này còn phụ thuộc rất lớn vào nhu cầu và mức độ chịu đựng rủi ro của mỗi người. Một trader chắc chắn sẽ không sẵn sàng giao dịch trong các tình huống thị trường biến động lớn vì rủi ro cao. Trong các điều kiện bình thường, những trader này có thể sẽ giao dịch mỗi ngày, tuy nhiên, có thể trong suốt một tuần họ không có một lệnh nào vì tuần đó thị trường biến động mạnh, khả năng chắc thắng không cao. Một trader như thế sẽ tạo cảm giác an toàn cho tài khoản của bạn vì họ sẽ không bất chấp giao dịch khi không đảm bảo sẽ mang về lợi nhuận. Các bạn hoàn toàn có thể theo dõi được điều này thông qua lịch sử giao dịch của trader.
- Chiến lược giao dịch của tài khoản Master: thông thường, các trader này sẽ mô tả chiến lược mà họ sử dụng ở phần giới thiệu, các bạn dựa vào đó có thể biết được họ sử dụng chiến lược nào, giao dịch tự động hay thủ công, phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật, sử dụng các mô hình nến hay chỉ báo kỹ thuật…nếu là chiến lược giao dịch tự động thì xem xét liệu họ có đang giám sát tốt hệ thống đó hay không và có sử dụng các biện pháp can thiệp bên ngoài trong trường hợp thị trường biến động mạnh hay không? Nếu là các chỉ báo hoặc mô hình nến thì các phương pháp đó liệu có cho tín hiệu mạnh hay không? Nếu không am hiểu về những vấn đề này, các bạn vẫn có thể tìm hiểu trên mạng hoặc tham gia vào các group, cộng đồng trader để nhờ họ tư vấn.
- Tỷ lệ các giao dịch thành công: trên hồ sơ của bất kỳ một trader nào cũng đều công khai tỷ lệ các lệnh thành công so với các lệnh thất bại. Tất nhiên là càng nhiều lệnh thành công thì càng chứng tỏ khả năng trade tốt của tài khoản Master đó.
- Thời gian giao dịch của trader: đây cũng là một tiêu chí phụ thuộc vào sở thích của mỗi người. Sẽ có những trader giao dịch lướt sóng hay ngắn hạn, nhưng cũng có trader ưa thích giao dịch dài hạn.
Bước 3: Phân bổ nguồn vốn
Đây cũng là một bước quan trọng không kém 2 bước trên, quyết định hơn 30% tỷ lệ thành công cho hình thức giao dịch này.
- Nếu bạn chỉ tham gia vào thị trường forex thông qua copy trade thì chỉ nên đầu tư khoảng 10 – 15% tổng số vốn đang có. Phần còn lại đầu tư vào thị trường khác để đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Nếu bạn vừa copy trade vừa tự giao dịch để tích lũy kinh nghiệm và kiến thức thì có thể phân bổ từ 5 – 10% cho copy trade, 5 – 10% cho giao dịch thủ công (tự giao dịch).
Một số nền tảng copy trade cho phép các bạn tùy chỉnh khối lượng giao dịch: hoặc là bằng với khối lượng của tài khoản Master, hoặc là cân xứng. Bằng với khối lượng của tài khoản Master có nghĩa là nếu tài khoản Master giao dịch với khối lượng 1 lot thì lệnh được sao chép trên tài khoản của bạn cũng có khối lượng 1 lot. Cân xứng nghĩa là nếu tài khoản Master giao dịch 1 lot nhưng số vốn của tài khoản đó là 500$, trong khi số vốn của bạn đến 1000$ thì lệnh trên tài khoản của bạn sẽ có khối lượng 2 lot.
Khi mới bắt đầu sao chép giao dịch, các bạn chỉ nên giao dịch với khối lượng nhỏ. Chính vì thế, nếu số vốn của bạn lớn hơn số vốn của tài khoản Master thì nên chọn khối lượng là bằng, còn nhỏ hơn thì chọn cân xứng.
Một lưu ý nữa đó chính là cài đặt tỷ lệ ngừng sao chép, nghĩa là nếu giao dịch thua lỗ đến một tỷ lệ nào đó so với số vốn đầu tư thì lệnh sao chép sẽ tự động được đóng lại. Điều này giúp nhà đầu tư hạn chế được rủi ro. Một tỷ lệ ngừng sao chép thích hợp cho nhà đầu tư mới là khoảng 20 – 30%. Giả sử số vốn đầu tư là 100$, các bạn đặt tỷ lệ ngừng sao chép là 30%, khi lệnh sao chép trên tài khoản của bạn thua lỗ 30$ thì lệnh tự động bị cắt.
Cuối cùng, không phải các giao dịch được tự động sao chép thì các bạn không cần phải theo dõi tài khoản thường xuyên. Việc liên tục theo dõi lợi nhuận, thua lỗ trên các lệnh sao chép sẽ giúp các bạn đánh giá được hiệu quả của tài khoản mà mình sao chép từ đó có thể phân bổ lại nguồn vốn hợp lý hơn.
Với những ưu điểm của copy trade thì đây sẽ là một hình thức đầu tư rất tiềm năng. Đã có rất nhiều nhà đầu tư trên thị trường có được thu nhập thụ động từ việc sao chép giao dịch này. Như đã nói, hình thức này không đòi hỏi các bạn phải có kiến thức cao siêu về forex và cũng không cần phải bỏ ra nhiều thời gian để nghiên cứu về thị trường này, chính vì thế mà copy trade phù hợp với tất cả những ai muốn tìm kiếm lợi nhuận từ forex. Chỉ cần chuẩn bị thật kỹ những bước cần thiết thì copy trade sẽ trở nên dễ dàng hơn và cơ hội có được lợi nhuận ổn định cũng sẽ cao hơn.
CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.